Minister Heinen stuurt de Tweede Kamer de informatiebrochure Politiek prominente personen (PEP’s). In de brochure staan de speciale regels vermeld die er zijn voor politiek prominente personen (zoals leden van de Eerste en Tweede Kamer), wanneer iemand als PEP geldt en wat een PEP kan verwachten.
Banken, makelaars en notarissen moeten aan PEP’s meer vragen stellen en extra onderzoek doen. Deze verscherpte controles zijn bedoeld om het financiële systeem te beschermen tegen witwassen, corruptie en financiering van terrorisme.
PEP’s zijn personen met een belangrijke publieke functie, zoals ministers, parlementsleden, ambassadeurs, hoge rechters, leden van de Algemene Rekenkamer, bestuurders van De Nederlandsche Bank en hoge militairen. Een uitgebreide lijst met voorbeelden van relevante functies is in de brochure opgenomen. Niet alleen de betrokkene zelf, maar ook directe familieleden en nauwe zakelijke contacten vallen onder het aangescherpte toezicht: partners, ouders, kinderen (en hun partners) en zakelijke mede-eigenaren worden ook onderzocht om te voorkomen dat via hen ongewenste financiële transacties plaatsvinden.
Risico op witwassen en corruptie
De brochure legt uit dat financiële instellingen verplicht zijn extra informatie in te winnen over wie een PEP is, welke activiteiten de PEP onderneemt, wat de herkomst en het doel van geldtransacties is, en welke financiële structuren daarbij worden gebruikt. Hiervoor krijgen PEP’s doorgaans aanvullende vragenlijsten voorgelegd. Hoe hoger het risico op witwassen of corruptie, hoe uitgebreider de controle; bij een lager risico – bijvoorbeeld wanneer de klant al langer bekend is en er geen opvallende transacties of negatieve media-aandacht is – kan het onderzoek beperkt blijven.
De bijzondere regels vloeien voort uit internationale verplichtingen, zoals het VN-verdrag tegen corruptie en richtlijnen van de Financial Action Task Force en de Europese Unie (waaronder de vijfde anti-witwasrichtlijn en de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft). Deze regels gelden ook voor buitenlandse PEP’s.
Banken en andere instellingen beslissen zelf of zij een klantrelatie aangaan met een PEP, maar alleen het PEP-zijn mag geen reden zijn om iemand standaard te weigeren. Tegen beslissingen van instellingen kunnen klachten ingediend worden bij de financiële dienstverlener, het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) of – als laatste stap – bij de rechter.
[…] trouwens ook verbonden zijn/haar familieleden, zakenpartners e.d.En wat moeten we daar dan mee? De poortwachters (dat zijn in deze tijd banken, makelaars, notarissen, maar dus ook belastingadviseurs zoals ik) […]