Een aantal grote Nederlandse banken stopt met het gezamenlijk controleren van transacties op fraude en witwassen. Het project onder de naam Transactie Monitoring Nederland (TMNL) is in strijd met nieuwe Europese wetgeving, die in 2027 ingaat. ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank startten in 2020 met het initiatief om samen beter witwassen aan te kunnen pakken.
De antiwitwaswetgeving die eind april werd aangenomen door het Europees Parlement leidt ertoe dat het delen van gegevens tussen banken een stuk moeilijker wordt, wat ten goede komt aan de privacy van de klant. Het delen van gegevens mag straks alleen als er bij voorbaat een hoog risico voor witwassen is vastgesteld.
Nu kijkt TMNL nog naar alle zakelijke klanten van de vijf banken met een omzet van maximaal € 250 miljoen per jaar. De gegevens werden niet met een echte naam, maar met een code doorgegeven aan TMNL, waardoor de identiteit van de klant geheim bleef. Als TMNL ongebruikelijke transacties constateerde, werden deze weer aan de desbetreffende bank doorgegeven.TMNL kon bijvoorbeeld zien of klanten gebruikmaakten van een witwasconstructie waarbij rekeningen bij meerdere banken werden gebruikt. TMNL kondigt nu aan dat het als gevolg van de wet haar activiteiten gaat afbouwen. Veel details zijn nog niet bekend.
Bron: NOS, 1 juli 2024
Geef een reactie