Momenteel stellen banken aan organisaties in sommige gevallen onnodige of teveel vragen. Dit schrijft minister Heinen in antwoord op Kamervragen over de lasten die stichtingen en verenigingen die stichtingen en verenigingen ervaren bij het klantonderzoek van banken.
Het betalingsverkeer moet voor iedereen toegankelijk zijn. Tegelijkertijd moet worden voorkomen dat het financieel stelsel wordt misbruikt door kwaadwillenden. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verwacht van poortwachters, waaronder banken, dat zij cliëntenonderzoek doen. Ook de minister krijgt regelmatig signalen dat aan klanten onnodige vragen worden gesteld en zodoende veel te veel last hebben van het klantonderzoek door banken.
De minister vindt het van essentieel belang dat banken blijven inzetten op het verbeteren van hun risicogebaseerde aanpak, om onnodige problemen en uitsluiting te voorkomen. Dit verlicht de lasten voor personen en bedrijven die een lager risico opleveren. Hij vraagt hiervoor aandacht van toezichthouder de Nederlandsche Bank (DNB). DNB spreekt hierover met de banken.
Begin 2025 stuur de minister de Kamer, met de minister van Justitie en Veiligheid, de uitwerking van het regeerprogramma op het terrein van het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Een verbetering van de uitvoering van de Wwft wordt hierin meegenomen.
Bron: Beantwoording twee sets Kamervragen over Wwft-lasten bij stichtingen en verenigingen, nr. 2024-0000515032, Ministerie van Financiën, 20 december 2024
Geef een reactie