• Skip to primary navigation
  • Skip to main content
  • Skip to primary sidebar
  • Skip to footer
  • Nieuwsbrief
  • Contact

Taxence

Taxence

NTFR
  • Nieuws & achtergrond
    • Nieuws
    • Branchenieuws
    • Blogs
    • Verdieping
  • Thema’s
    • AI & Tax Technology
    • Arbeid & Loon
    • Belastingplan
    • BTW & Overdrachtsbelasting
    • BV & DGA
    • Duurzaamheid (ESG & CSRD)
    • Estate planning
    • Alle thema’s
  • Opleidingen
    • AI & Tax Tech
    • ESG & CSRD
    • Estate Planning
    • BTW
    • Vastgoed
    • Internationaal
    • Arbeid & Loon
    • Formeel
    • Familiebedrijven
    • VPB
    • Pensioen
  • Carrière
    • Personalia
    • Vacatures
    • Vacature toevoegen
    • Partners
  • Vakinformatie
    • NDFR
    • Addify
    • JES! Knowledge
    • Fiscaal en meer
    • Tax talks
    • Vakblad Estate Planning
    • Specials
  • Kennisbank

Hoekstra: maatregelen banken tegen witwassen moeten proportioneel blijven

9 september 2021 door Anne-Marie Noordenbos

auto aanschaffen in 2023

De maatregelen die banken nemen tegen witwaspraktijken moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Dit stelt minister Hoekstra van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer naar aanleiding van berichtgeving over het uitsluiten van kleine autodealers.

De vaste commissie voor Financiën heeft het kabinet gevraagd een reactie te geven op het FD-artikel “Rabobank sluit kleine autodealers uit vanwege risico op witwassen” van 1 juli 2021. 

In dit artikel staat dat de Rabobank heeft aangekondigd geen nieuwe betaalrekeningen meer te openen voor autobedrijven met minder dan € 50 miljoen aan omzet per jaar. Rabobank licht in het artikel toe dat op basis van onderzoek blijkt dat de tweedehands autosector gevoelig is voor criminele activiteiten, in het bijzonder witwassen. De Rabobank wil om deze reden voorwaarden stellen aan de nieuwe instroom van klanten uit deze sector. Daarnaast geeft de Rabobank aan dat nieuwe rekeninghouders, ongeacht hun achtergrond, maximaal € 5000 aan contanten per negentig dagen kunnen afstorten. 

Individuele risicobeoordeling

Volgens minister Hoekstra is het in algemene zin aan een bank zelf om haar strategie te bepalen en te bepalen met welke cliënten zij een zakelijke relatie aangaat of voortzet. Maar dit proces moet zorgvuldig gebeuren en met oog voor de klant. De maatregelen die banken nemen moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Daarbij is het van belang dat de bank per klant een individuele risicobeoordeling maakt. Een verhoogd risico betekent niet dat een groep klanten categoraal geweigerd moet worden. De bank in kwestie heeft bij bestaande klantrelaties in alle gevallen een zorgplicht jegens de klant en dient oog te hebben voor de belangen van de klant. Bij het weren van een groep klanten op basis van een bepaalde jaaromzet lijkt er geen sprake te zijn van een individuele risicobeoordeling en dat vindt Hoekstra mede in het licht van de zorgplicht, onwenselijk.

Nieuwe maatregelen

Op dit moment is een wetsvoorstel in voorbereiding dat het verrichten van contante betalingen voor goederen van € 3000 of meer verbiedt om de risico’s op witwassen te beperken. Verder gaat Hoekstra met de banken, de Nederlandsche Bank en de automotive sector in gesprek om vast te stellen welke maatregelen effectief en proportioneel zijn om de risico’s op witwassen te verkleinen. Ook wil Hoekstra op korte termijn de Leidraad ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme zo aanpassen dat duidelijk wordt dat het feit dat bepaalde typen cliënten of producten een inherent verhoogd risico met zich meebrengen geen reden kan zijn om dit type cliënten categoraal te weigeren.  Op de langere termijn wil de minister in internationaal en EU-verband zich inzetten om de verhouding tussen de toegang tot het betalingsverkeer en anti-witwasregelgeving te verduidelijken.

Bron: Reactie op berichtgeving dat Rabobank kleine autodealers uitsluit vanwege risico’s op witwassen, nr. 2021-0000180721, Ministerie van Financien, 8 september 2021

Filed Under: Fiscaal nieuws, Internationaal & Europees recht, Nieuws

Reageer
Vorige artikel
Nieuwe fiscale sluiproute via Nederland
Volgende artikel
Winstcorrectie is minder dan niet-verantwoorde voorraad

Reader Interactions

Gerelateerde berichten

G7-verklaring over mondiale minimumbelasting

De G7-landen steunen een ‘side-by-side’ systeem dat Amerikaanse concerns vrijstelt van bepaalde internationale minimumbelastingregels, mits bestaande Amerikaanse minimumbelastingregels van kracht blijven. Dit akkoord moet zorgen voor meer stabiliteit en zekerheid in het internationale belastingstelsel.

Antwoorden op Kamervragen over het nieuwsbericht ‘Brussels approves Poland’s use of post-COVID funds for defence’

De Europese Commissie heeft Polen toestemming gegeven om coronaherstelfondsen in te zetten voor defensiegerelateerde projecten. Minister Heinen licht toe hoe dit zich verhoudt tot de oorspronkelijke doelen van het fonds en de Nederlandse situatie.

money, money laundering, seem, euro bills, currency, finance, dollar bill, banknote, euro notes, euro, lots, save up, paper money, 200 euro, money laundering, money laundering, money laundering, money laundering, money laundering

Kabinet presenteert gecoördineerde aanpak tegen corruptie

Het kabinet zet zich in om corruptie te voorkomen, bij de overheid en het bedrijfsleven en van groot tot klein.

30%-regeling

Standpunten Kennisgroep IBR IB niet-winst/LB/PH aanslag geactualiseerd 

De standpunten van de Kennisgroep IBR IB niet-winst/LB/PH uit de jaren 2022 – 2024 zijn geactualiseerd.

privacy gegevens

Nota nav verslag Wijzigingswet UBO-registers

Minister Heinen geeft antwoord op vragen van de Eerste Kamer over de Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers.

Geef een reactie Reactie annuleren

Je e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Primary Sidebar

Opleidingen

Masterclass Pillar 2 – Wet minimumbelasting 2024 (Pijler 2)

Online cursus Pillar 2: Wet Minimumbelasting 2024 (Pijler 2)

AGENDA

Cursus ESG Reporting & Datamanagement

ESG Essentials

Certified ESG Management

Masterclass Pillar 2 – Wet minimumbelasting 2024 (Pijler 2)

Online cursus Samenhang testament, statuten & aandeelhoudersovereenkomst bij bedrijfsopvolging

AI Governance & Compliance: Veilige toepassing van AI in juridische/fiscale praktijk

Geavanceerd prompten voor fiscalisten

Masterclass AI, GenIA-L, ChatGPT en Copilot in de Fiscale Praktijk

Online cursus Pillar 2: Wet Minimumbelasting 2024 (Pijler 2)

Online cursus AI, GenIA-L, ChatGPT en Copilot in de Fiscale Praktijk

Meer opleidingen

Footer

  • Fiscaal nieuws
  • Opleidingen
  • Kennisbank
  • Vacatures
  • Over ons
  • Adverteren op Taxence
  • NDFR
  • JES! (ESG producten)
  • Fiscaal en meer
  • Addify
  • Tax Talks
  • Register Estate Planners (REP)
  • Contact
  • Linkedin
  • X
  • Facebook
  • Aanmelden nieuwsbrief
  • Naar Lefebvre Sdu Webshop

Taxence is een uitgave van
Lefebvre Sdu
Maanweg 174
2516 AB Den Haag

Powered by Lefebvre Sdu

  • Disclaimer
  • Privacy Statement en Cookiebeleid
lefebvre SDU

Het laatste nieuws van
Taxence in je mail?


×