• Skip to primary navigation
  • Skip to main content
  • Skip to primary sidebar
  • Skip to footer
  • Nieuwsbrief
  • Contact

Taxence

Taxence

  • Nieuws & achtergrond
    • Nieuws
    • Branchenieuws
    • Blogs
    • Tools & andere downloads
    • Verdieping
  • Thema’s
    • Adviseur
    • Arbeid & Loon
    • Auto
    • Belastingplan
    • Brexit
    • BTW & Overdrachtsbelasting
    • BV & DGA
    • Covid-19
    • Eenmanszaak of B.V.
    • Eindejaarstips
    • Estate planning
    • Financiële Planning
    • Formeel belastingrecht
    • Heffing lagere overheden
    • IB ondernemer
    • Internationaal & Europees recht
    • Tax Technology
    • Vastgoed
    • Vpb & dividendbelasting
    • Winst uit onderneming
    • Woning
  • Opleidingen
    • Estate Planning
    • BTW
    • Vastgoed
    • Internationaal
    • Arbeid & Loon
    • Formeel
    • Familiebedrijven
    • VPB
    • Pensioen
  • Carrière
    • Personalia
    • Vacatures
    • Vacature toevoegen
    • Partners
  • Vakinformatie
    • NDFR
    • Fiscaal en meer
    • Taxvice
    • Tax talks
    • Toolkits
    • Vakblad Estate Planning
    • Specials
  • Partners
    • CROP

Hoekstra: maatregelen banken tegen witwassen moeten proportioneel blijven

9 september 2021 door Anne-Marie Noordenbos

maatstaf van heffing btw

De maatregelen die banken nemen tegen witwaspraktijken moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Dit stelt minister Hoekstra van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer naar aanleiding van berichtgeving over het uitsluiten van kleine autodealers.

De vaste commissie voor Financiën heeft het kabinet gevraagd een reactie te geven op het FD-artikel “Rabobank sluit kleine autodealers uit vanwege risico op witwassen” van 1 juli 2021. 

In dit artikel staat dat de Rabobank heeft aangekondigd geen nieuwe betaalrekeningen meer te openen voor autobedrijven met minder dan € 50 miljoen aan omzet per jaar. Rabobank licht in het artikel toe dat op basis van onderzoek blijkt dat de tweedehands autosector gevoelig is voor criminele activiteiten, in het bijzonder witwassen. De Rabobank wil om deze reden voorwaarden stellen aan de nieuwe instroom van klanten uit deze sector. Daarnaast geeft de Rabobank aan dat nieuwe rekeninghouders, ongeacht hun achtergrond, maximaal € 5000 aan contanten per negentig dagen kunnen afstorten. 

Individuele risicobeoordeling

Volgens minister Hoekstra is het in algemene zin aan een bank zelf om haar strategie te bepalen en te bepalen met welke cliënten zij een zakelijke relatie aangaat of voortzet. Maar dit proces moet zorgvuldig gebeuren en met oog voor de klant. De maatregelen die banken nemen moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Daarbij is het van belang dat de bank per klant een individuele risicobeoordeling maakt. Een verhoogd risico betekent niet dat een groep klanten categoraal geweigerd moet worden. De bank in kwestie heeft bij bestaande klantrelaties in alle gevallen een zorgplicht jegens de klant en dient oog te hebben voor de belangen van de klant. Bij het weren van een groep klanten op basis van een bepaalde jaaromzet lijkt er geen sprake te zijn van een individuele risicobeoordeling en dat vindt Hoekstra mede in het licht van de zorgplicht, onwenselijk.

Nieuwe maatregelen

Op dit moment is een wetsvoorstel in voorbereiding dat het verrichten van contante betalingen voor goederen van € 3000 of meer verbiedt om de risico’s op witwassen te beperken. Verder gaat Hoekstra met de banken, de Nederlandsche Bank en de automotive sector in gesprek om vast te stellen welke maatregelen effectief en proportioneel zijn om de risico’s op witwassen te verkleinen. Ook wil Hoekstra op korte termijn de Leidraad ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme zo aanpassen dat duidelijk wordt dat het feit dat bepaalde typen cliënten of producten een inherent verhoogd risico met zich meebrengen geen reden kan zijn om dit type cliënten categoraal te weigeren.  Op de langere termijn wil de minister in internationaal en EU-verband zich inzetten om de verhouding tussen de toegang tot het betalingsverkeer en anti-witwasregelgeving te verduidelijken.

Bron: Reactie op berichtgeving dat Rabobank kleine autodealers uitsluit vanwege risico’s op witwassen, nr. 2021-0000180721, Ministerie van Financien, 8 september 2021

Filed Under: Fiscaal nieuws, Internationaal & Europees recht, Nieuws

Reageer
Vorige artikel
Nieuwe fiscale sluiproute via Nederland
Volgende artikel
Winstcorrectie is minder dan niet-verantwoorde voorraad

Reader Interactions

Gerelateerde berichten

Polen ligt dwars bij akkoord over wereldwijd minimumtarief winstbelasting

Polen blokkeert als enige EU-land een akkoord over een wereldwijde minimumbelasting van 15% procent voor multinationals. 

Nieuwe Europese antiwitwasregels in de maak

De twee grootste fracties in het Europese Parlement zijn het eens over nieuwe antiwitwaswetgeving. De aangescherpte regels gaan voor heel Europa gelden, maar zullen er vooral in Nederland stevig inhakken, zegt Paul Tang, Europees Parlementslid in het AD. 

Schumacker-arrest niet correct verwerkt in Nederlandse wet

Betaalt een buitenlandse belastingplichtige met Nederlands inkomen door regels ter voorkoming van dubbele belasting geen belasting in zijn woonstaat? Dan is het mogelijk dat Nederland een deel van het negatieve inkomen uit de buitenlandse eigen woning in aftrek moet toestaan.

EU-Parlement stemt in met minimum belastingtarief multinationals

Het Europees Parlement heeft ingestemd met het beoogde minimale belastingtarief van 15% voor multinationals met een jaaromzet van € 750 miljoen of meer.

Nieuwe onderhandelingen met Kenia over belastingverdrag

Staatssecretaris Van Rij meldt de Tweede Kamer dat hij het voorstel van wet houdende goedkeuring van het op 22 juli 2015 te Nairobi tot stand gekomen belastingverdrag tussen Nederland en Kenia intrekt.

Geef een antwoord Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Primary Sidebar

Opleidingen

Online workshop Transfer Pricing in het MKB

Online cursus Wet tegengaan mismatches bij toepassing zakelijkheidsbeginsel

Online cursus Ontwikkelingen Internationaal Belastingrecht

Footer

  • Fiscaal nieuws
  • Opleidingen
  • Tools en andere downloads
  • Vacatures
  • Over ons
  • Adverteren op Taxence
  • NDFR
  • Fiscaal en meer
  • Taxvice
  • Tax Talks
  • Sdu Covid-19
  • Contact
  • Linkedin
  • Twitter
  • Facebook
  • Aanmelden nieuwsbrief
  • Naar Sdu Webshop

Taxence is een uitgave van
Sdu
Maanweg 174
2516 AB Den Haag

Powered by Sdu

  • Disclaimer
  • Privacy Statement en Cookiebeleid
SDU

Het laatste nieuws van
Taxence in je mail?

Aanmelden

×