De maatregelen die banken nemen tegen witwaspraktijken moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Dit stelt minister Hoekstra van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer naar aanleiding van berichtgeving over het uitsluiten van kleine autodealers.
De vaste commissie voor Financiën heeft het kabinet gevraagd een reactie te geven op het FD-artikel “Rabobank sluit kleine autodealers uit vanwege risico op witwassen” van 1 juli 2021.
In dit artikel staat dat de Rabobank heeft aangekondigd geen nieuwe betaalrekeningen meer te openen voor autobedrijven met minder dan € 50 miljoen aan omzet per jaar. Rabobank licht in het artikel toe dat op basis van onderzoek blijkt dat de tweedehands autosector gevoelig is voor criminele activiteiten, in het bijzonder witwassen. De Rabobank wil om deze reden voorwaarden stellen aan de nieuwe instroom van klanten uit deze sector. Daarnaast geeft de Rabobank aan dat nieuwe rekeninghouders, ongeacht hun achtergrond, maximaal € 5000 aan contanten per negentig dagen kunnen afstorten.
Individuele risicobeoordeling
Volgens minister Hoekstra is het in algemene zin aan een bank zelf om haar strategie te bepalen en te bepalen met welke cliënten zij een zakelijke relatie aangaat of voortzet. Maar dit proces moet zorgvuldig gebeuren en met oog voor de klant. De maatregelen die banken nemen moeten proportioneel blijven en burgers en ondernemers niet onnodig in de problemen brengen. Daarbij is het van belang dat de bank per klant een individuele risicobeoordeling maakt. Een verhoogd risico betekent niet dat een groep klanten categoraal geweigerd moet worden. De bank in kwestie heeft bij bestaande klantrelaties in alle gevallen een zorgplicht jegens de klant en dient oog te hebben voor de belangen van de klant. Bij het weren van een groep klanten op basis van een bepaalde jaaromzet lijkt er geen sprake te zijn van een individuele risicobeoordeling en dat vindt Hoekstra mede in het licht van de zorgplicht, onwenselijk.
Nieuwe maatregelen
Op dit moment is een wetsvoorstel in voorbereiding dat het verrichten van contante betalingen voor goederen van € 3000 of meer verbiedt om de risico’s op witwassen te beperken. Verder gaat Hoekstra met de banken, de Nederlandsche Bank en de automotive sector in gesprek om vast te stellen welke maatregelen effectief en proportioneel zijn om de risico’s op witwassen te verkleinen. Ook wil Hoekstra op korte termijn de Leidraad ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme zo aanpassen dat duidelijk wordt dat het feit dat bepaalde typen cliënten of producten een inherent verhoogd risico met zich meebrengen geen reden kan zijn om dit type cliënten categoraal te weigeren. Op de langere termijn wil de minister in internationaal en EU-verband zich inzetten om de verhouding tussen de toegang tot het betalingsverkeer en anti-witwasregelgeving te verduidelijken.
Geef een reactie