De Nederlandsche Bank (DNB) is twee nieuwe onderzoeken naar trustkantoren gestart. In een themaonderzoek worden de integriteitsrisico’s van doorstroomvennootschappen onderzocht. Daarnaast worden het gedrag en de bedrijfscultuur van vier trustkantoren nader bekeken.
Doorstoomvennootschappen zijn dochterbedrijven van trustkantoren waar verschillende cliënten gebruik van kunnen maken en waarbij dus vaak sprake is van verschillende geldstromen. Dit bemoeilijkt de monitoring en het inzicht in de onderbouwing van de transacties. Doorstroomvennootschappen zijn in dit opzicht een risicovolle trustdienst en deze integriteitsrisico’s zijn voor DNB voldoende reden om een themaonderzoek 'Doorstroomvennootschappen bij trustkantoren' te starten. Van de trustkantoren wordt verwacht dat ze de clientacceptatiedossiers voor de cliënten in de doorstroomvennootschapen op gelijke wijze inrichten als voor bestaande Wtt-klanten. DNB zal bij onvoldoende naleving van de normen bij doorstroomvennootschappen direct handhavend kunnen optreden.
Gedrag en cultuur
Vanaf deze maand start ook een onderzoek naar het gedrag en cultuur van twee grotere trustkantoren en twee kleinere trustkantoren. Daarbij wordt vooral gekeken naar de besluitvorming en leiderschap, de gedragspatronen en groepsdynamiek die deze kunnen versterken of verzwakken. Al deze begrippen zijn volgens DNB nieuw voor de trustsector en het onderzoek zal erbij helpen om bestuurders van trustkantoren hier meer inzicht in te bieden. ‘Het gedrag en de cultuur bij een trustkantoor heeft grote invloed op de financiële prestaties, de aandacht voor integriteitsrisico’s en de reputatie van trustkantoren, en daarmee breder ook op het vertrouwen in de financiële sector,’ is in de nieuwsbrief te lezen.
Opleidingsverplichting
Een grote groep trustkantoren is al bezig met de mentaliteitsverandering waar DNB met haar onderzoek naar gedrag en cultuur op zinspeelt. Zo heeft branchevereniging Holland Quaestor voor Trust en Compliance Officers die bij haar leden werkzaam zijn een opleidingstraject en PE-verplichting geïntroduceerd. Kijk voor meer informatie op www.trustacademy.nl.
Meer informatie: DNB doet in 2013 onderzoek naar doorstroomvennootschappen
Meer informatie: DNB onderzoekt gedrag & cultuur bij trustkantoren
Geef een antwoord