• Skip to primary navigation
  • Skip to main content
  • Skip to primary sidebar
  • Skip to footer
  • Nieuwsbrief
  • Contact

Taxence

Taxence

  • Nieuws & achtergrond
    • Nieuws
    • Branchenieuws
    • Blogs
    • Verdieping
  • Thema’s
    • AI & Tax Technology
    • Arbeid & Loon
    • Belastingplan
    • BTW & Overdrachtsbelasting
    • BV & DGA
    • Duurzaamheid (ESG & CSRD)
    • Estate planning
    • Alle thema’s
  • Opleidingen
    • AI & Tax Tech
    • ESG & CSRD
    • Estate Planning
    • BTW
    • Vastgoed
    • Internationaal
    • Arbeid & Loon
    • Formeel
    • Familiebedrijven
    • VPB
    • Pensioen
  • Carrière
    • Personalia
    • Vacatures
    • Vacature toevoegen
    • Partners
  • Vakinformatie
    • NDFR
    • Addify
    • JES! Knowledge
    • Fiscaal en meer
    • Tax talks
    • Vakblad Estate Planning
    • Specials
  • Kennisbank

Kijkt u al samen met uw klant vooruit?

13 februari 2017 door Thimo Rietveld

De accountant en belastingadviseur zijn professionals die hun klanten bijstaan op tal van fiscaal economische vraagstukken. Maar zij staan daarbij wel vaak met de rug naar de toekomst gericht. Jaarstukken en belastingaangiften worden nu eenmaal samengesteld op feiten uit het verleden. Door ook én meer samen met de klant naar de toekomst te kijken, kunnen de accountant en belastingadviseur nog meer van toegevoegde waarde zijn.

Door samen met de klant meer naar toekomstgerichte vraagstukken te kijken én de verbinding te maken tussen de onderneming en de privésituatie, worden advieskansen gecreëerd. Grote accountantskantoren richten zich steeds meer op de ondernemer in privé, maar de kleinere kantoren (nog) niet. En juist de accountant is de aangewezen persoon om de directeur-grootaandeelhouder ook over zijn privéfinanciën te adviseren. Hij geniet immers al het vertrouwen van de klant. Door verplichte werkzaamheden als de aangifte en jaarrekening zijn er bovendien ieder jaar natuurlijke contactmomenten.

 

Stel open vragen

Door de juiste vragen te stellen komen persoonlijke geldzaken die de ondernemer bezighoudt vaak vanzelf ter sprake. Stel daarbij vooral open vragen. Vraag bijvoorbeeld waar de klant zich zorgen over maakt. Of hoe hij zijn toekomst ziet. Heeft hij bijvoorbeeld voldoende financiële middelen voor zijn oude dag, ook als hij heel oud wordt? Heeft hij voldoende inzicht in zijn financiële status? Zo ontstaat vanzelf een gesprek over de wensen van de ondernemer; nu, en in de toekomst. Daarbij is goed luisteren heel belangrijk. Val niet in de valkuil door zelf teveel (en vooral niet vakinhoudelijk) aan het woord te zijn.

 

Als de wensen duidelijk zijn, kan samen met de ondernemer worden getoetst of de beschikbare middelen daarop aansluiten. Goede software die inkomens- en vermogensplanning efficiënt mogelijk maakt, kan dit proces goed ondersteunen. En daarbij is het vooral belangrijk dat de verbinding tussen de onderneming en de privésituatie goed wordt doorgerekend.

 

Laat zien wat het advies oplevert

Meer nog dan bij de financiële verslaggeving is het van belang om te laten zien wat het advies de klant oplevert. Juist op de grens van zakelijk en privé liggen kansen voor optimalisatie en besparingen, bijvoorbeeld bij bedrijfsoverdracht, of de hypotheek op de eigen woning. En last but not least reduceert het veel onzekerheid bij ondernemers. Veel ondernemers maken zich zorgen over bijvoorbeeld hun pensioen. Door financiële planning toe te voegen aan het dienstenpalet en de klant dus ook op het terrein van de privéfinanciën meer bij te staan, kan de accountant en belastingadviseur veel van die onzekerheden wegnemen. Dus pak deze kans en wordt de persoonlijke vermogensregisseur van uw klant!

 

Thimo Rietveld is hoofddocent van de Specialisatieopleiding Financiële Planning voor de DGA die donderdag 2 juni 2016 van start gaat. Aanmelden kan nog!

> Meer informatie en aanmelden

Filed Under: Blogs, Financiële planning

Reageer
Vorige artikel
Naar een nieuwe regeling voor de personenvennootschappen
Volgende artikel
Nieuw verdrag met Duitsland: Het wordt nu echt serieus!

Reader Interactions

Gerelateerde berichten

belastingaanslag

Box 3-brieven verstuurd met verkeerde bedragen

De Belastingdienst heeft 33.000 box 3-brieven verstuurd met verkeerde bedragen. Deze brief heeft als onderwerp 'U mag uw werkelijk rendement aan ons doorgeven'.

registratieplicht buitenlandse anbi

Opinie | Registratieplicht voor buitenlandse anbi’s in strijd met het vrije kapitaalverkeer? NIVEA!

Is de registratieplicht voor buitenlandse anbi’s in strijd met het vrije kapitaalverkeer? Op 18 april 2025 concludeerde A-G Pauwels tot het stellen van prejudiciële vragen aan het HvJ. Prof. mr. Harm van den Broek is van mening dat deze registratieplicht de facto een verboden discriminatie vormt. In zijn Opinie pleit hij voor een hybride anbi-regime zónder registratieplicht voor buitenlandse anbi’s. 

huis frankrijk

Ongerealiseerde waardedaling telt mee in box 3, buitenlandse woning blijft buiten beschouwing

De Hoge Raad bevestigt dat bij het berekenen van het werkelijk rendement in box 3 ook ongerealiseerde waardeveranderingen van beleggingen meetellen. De waardeverandering van een buitenlandse tweede woning blijft echter buiten het rendement.

wet toekomst pensioenen advies raad van state

Hulpmiddel lijfrentepremie vanaf 2016

De Belastingdienst heeft een Hulpmiddel lijfrentepremie vanaf 2016 gepubliceerd. Met dit hulpmiddel is het mogelijk om te berekene hoeveel betaalde lijfrentepremies en inleg er maximaal afgetrokken mag worden in de belastingaangifte.

Vastgoed en bedrijfsopvolgingsregeling

Box 3-standpunten niet-winst geactualiseerd

De Kennisgroep inkomstenbelasting niet-winst heeft diverse standpunten met betrekking tot box 3 geactualiseerd in verband met de inwerkingtreding van de Wet tegenbewijsregeling box 3. De meeste van onderstaande standpunten zijn aangevuld met een beschrijving van hoe de tegenbewijsregeling in box 3 uitpakt in het onderhavige vraagstuk.

Geef een reactie Reactie annuleren

Je e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Primary Sidebar

Opleidingen

Masterclass Box 3 – veilig door het overbruggingsstelsel

Masterclass (excessief) lenen van en aan de BV

Masterclass Actualiteiten vermogensstructurering 2025

Specialisatieopleiding Vermogensstructurering

Masterclass Vermogen in box 1, 2 en 3: de afwegingen

AGENDA

Online cursus Internationale aspecten van Nederlandse belastingwetgeving

Verdiepingscursus Internationale aspecten loonheffing

Verdiepingscursus Tweetrapsmakingen opzetten en afwikkelen

Masterclass Management- en werknemersparticipatie

Verdiepingscursus Erven en schenken

Online cursus AI, GenIA-L, ChatGPT en Copilot in de Fiscale Praktijk

Stoomcursus Estate planning praktisch ingezet

Webinar Belastingplan 2026

Online cursus Wet Fiscaal Kwalificatiebeleid Rechtsvormen (incl. aanpassing FGR)

Online cursus Afwikkeling van overnameregelingen in firmacontract en statuten

Meer opleidingen

Footer

  • Fiscaal nieuws
  • Opleidingen
  • Kennisbank
  • Vacatures
  • Over ons
  • Adverteren op Taxence
  • NDFR
  • JES! (ESG producten)
  • Fiscaal en meer
  • Addify
  • Tax Talks
  • Register Estate Planners (REP)
  • Contact
  • Linkedin
  • X
  • Facebook
  • Aanmelden nieuwsbrief
  • Naar Lefebvre Sdu Webshop

Taxence is een uitgave van
Lefebvre Sdu
Maanweg 174
2516 AB Den Haag

Powered by Lefebvre Sdu

  • Disclaimer
  • Privacy Statement en Cookiebeleid
lefebvre SDU

Het laatste nieuws van
Taxence in je mail?


Wilt u een correct e-mailadres invullen?

Inschrijving bevestigen

We hebben je een e-mail gestuurd met daarin een bevestigingslink. Nadat je op deze link hebt geklikt is jouw inschrijving bevestigd. Indien je binnen 15 minuten geen e-mail in jouw inbox aantreft, controleer dan alstublieft jouw spam folder.

Jouw inschrijving is voltooid

Hartelijk dank voor jouw inschrijving voor nieuwsbrief Taxence. Je ontvangt binnenkort jouw eerste nieuwsbrief. Indien je je wilt afmelden kun je gebruik maken van de afmeldlink die in elke nieuwsbrief is opgenomen.

×