• Skip to primary navigation
  • Skip to main content
  • Skip to primary sidebar
  • Skip to footer
  • Nieuwsbrief
  • Contact

Taxence

Taxence

  • Nieuws & achtergrond
    • Nieuws
    • Branchenieuws
    • Blogs
    • Tools & andere downloads
    • Verdieping
  • Thema’s
    • Arbeid & Loon
    • Belastingplan
    • BTW & Overdrachtsbelasting
    • BV & DGA
    • Estate planning
    • Tax Technology
    • Alle thema’s
  • Opleidingen
    • Estate Planning
    • BTW
    • Vastgoed
    • Internationaal
    • Arbeid & Loon
    • Formeel
    • Familiebedrijven
    • VPB
    • Pensioen
  • Carrière
    • Personalia
    • Vacatures
    • Vacature toevoegen
    • Partners
  • Vakinformatie
    • NDFR
    • Fiscaal en meer
    • Taxvice
    • Tax talks
    • Vakblad Estate Planning
    • Specials

Kijkt u al samen met uw klant vooruit?

13 februari 2017 door Thimo Rietveld

De accountant en belastingadviseur zijn professionals die hun klanten bijstaan op tal van fiscaal economische vraagstukken. Maar zij staan daarbij wel vaak met de rug naar de toekomst gericht. Jaarstukken en belastingaangiften worden nu eenmaal samengesteld op feiten uit het verleden. Door ook én meer samen met de klant naar de toekomst te kijken, kunnen de accountant en belastingadviseur nog meer van toegevoegde waarde zijn.

Door samen met de klant meer naar toekomstgerichte vraagstukken te kijken én de verbinding te maken tussen de onderneming en de privésituatie, worden advieskansen gecreëerd. Grote accountantskantoren richten zich steeds meer op de ondernemer in privé, maar de kleinere kantoren (nog) niet. En juist de accountant is de aangewezen persoon om de directeur-grootaandeelhouder ook over zijn privéfinanciën te adviseren. Hij geniet immers al het vertrouwen van de klant. Door verplichte werkzaamheden als de aangifte en jaarrekening zijn er bovendien ieder jaar natuurlijke contactmomenten.

 

Stel open vragen

Door de juiste vragen te stellen komen persoonlijke geldzaken die de ondernemer bezighoudt vaak vanzelf ter sprake. Stel daarbij vooral open vragen. Vraag bijvoorbeeld waar de klant zich zorgen over maakt. Of hoe hij zijn toekomst ziet. Heeft hij bijvoorbeeld voldoende financiële middelen voor zijn oude dag, ook als hij heel oud wordt? Heeft hij voldoende inzicht in zijn financiële status? Zo ontstaat vanzelf een gesprek over de wensen van de ondernemer; nu, en in de toekomst. Daarbij is goed luisteren heel belangrijk. Val niet in de valkuil door zelf teveel (en vooral niet vakinhoudelijk) aan het woord te zijn.

 

Als de wensen duidelijk zijn, kan samen met de ondernemer worden getoetst of de beschikbare middelen daarop aansluiten. Goede software die inkomens- en vermogensplanning efficiënt mogelijk maakt, kan dit proces goed ondersteunen. En daarbij is het vooral belangrijk dat de verbinding tussen de onderneming en de privésituatie goed wordt doorgerekend.

 

Laat zien wat het advies oplevert

Meer nog dan bij de financiële verslaggeving is het van belang om te laten zien wat het advies de klant oplevert. Juist op de grens van zakelijk en privé liggen kansen voor optimalisatie en besparingen, bijvoorbeeld bij bedrijfsoverdracht, of de hypotheek op de eigen woning. En last but not least reduceert het veel onzekerheid bij ondernemers. Veel ondernemers maken zich zorgen over bijvoorbeeld hun pensioen. Door financiële planning toe te voegen aan het dienstenpalet en de klant dus ook op het terrein van de privéfinanciën meer bij te staan, kan de accountant en belastingadviseur veel van die onzekerheden wegnemen. Dus pak deze kans en wordt de persoonlijke vermogensregisseur van uw klant!

 

Thimo Rietveld is hoofddocent van de Specialisatieopleiding Financiële Planning voor de DGA die donderdag 2 juni 2016 van start gaat. Aanmelden kan nog!

> Meer informatie en aanmelden

Filed Under: Blogs, Financiële planning

Reageer
Vorige artikel
Naar een nieuwe regeling voor de personenvennootschappen
Volgende artikel
Nieuw verdrag met Duitsland: Het wordt nu echt serieus!

Reader Interactions

Gerelateerde berichten

aow bedragen per 1 januari 2023

Van Rij wil geen aanpassing verdrag  voor inwoners Nederland met Duits pensioen

Staatssecretaris Van Rij herhaalt zijn standpunt geen aanleiding te zien voor een verdragsaanpassing of maatregel voor inwoners van Nederland met een Duits pensioen voor wie het oude verdrag gunstiger uitviel.

Geldplan bijna pensioen

‘Geldplan Bijna pensioen’ gelanceerd

Het Nibud heeft het Geldplan Bijna pensioen gelanceerd. Hiermee kunnen 55-plussers inzicht krijgen in de keuzes die zij kunnen maken over hun pensionering. Het Nibud wil dat het voor consumenten duidelijk is wat pensionering op enig moment – nu en in de toekomst - voor hen betekent.

Hof licht recht op proceskostenvergoeding box 3-geschil toe

Slaagt een hoger beroep alleen omdat het hof een ambtshalve genomen verminderingsbeschikking in zijn oordeel meeneemt? Dan is het nog maar de vraag of de belanghebbende recht heeft op een proceskostenvergoeding.

NTFR Opinie

Opinie | Anticiperende rechtsvinding: de regels wijzigen tijdens het spel?

De rechter kan verschillende argumenten aandragen voor een door hem gekozen uitleg van de wet. Algemeen geaccepteerd is dat de rechter daarbij kijkt naar bijvoorbeeld de tekst van de wet, naar haar totstandkomingsgeschiedenis en naar het wettelijke systeem. Ook gangbaar is de opvatting dat de rechter daarbij rekening houdt met algemeen geaccepteerde rechtsbeginselen, zoals het... lees verder

box 3-heffing

Nieuwe goedkeuringen voor KEW, BEW en SEW

De staatssecretaris van Financiën heeft in zijn besluit van 16 maart 2023, nr. 2023-27660, het besluit van 17 mei 2015 (nr. 2017-81019) aangevuld met drie nieuwe goedkeuringen voor de kapitaalverzekering eigen woning (KEW), beleggingsrecht eigen woning (BEW) en spaarrekening eigen woning.

Geef een antwoord Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Primary Sidebar

Opleidingen

On demand cursus Wet toekomst pensioenen

Masterclass Vastgoedfinanciering

Specialisatieopleiding Vermogensstructurering

Masterclass Actualiteiten vermogensstructurering 2023

Masterclass Vermogen in box 1, 2 en 3: de afwegingen

Footer

  • Fiscaal nieuws
  • Opleidingen
  • Tools en andere downloads
  • Vacatures
  • Over ons
  • Adverteren op Taxence
  • NDFR
  • Fiscaal en meer
  • Taxvice
  • Tax Talks
  • Contact
  • Linkedin
  • Twitter
  • Facebook
  • Aanmelden nieuwsbrief
  • Naar Sdu Webshop

Taxence is een uitgave van
Sdu
Maanweg 174
2516 AB Den Haag

Powered by Sdu

  • Disclaimer
  • Privacy Statement en Cookiebeleid
SDU

Het laatste nieuws van
Taxence in je mail?

×